¿Puedo demandar a mi asesor financiero o corredor de bolsa?

DEMANDA A TU ASESOR FINANCIERO O CORREDOR DE BOLSA POR PÉRDIDAS

Si has sufrido pérdidas significativas en tus cuentas de inversión, podrías estar preguntándote:

“¿Puedo demandar a mi asesor financiero o corredor de bolsa?”

La respuesta rápida es:sí, puedes demandar a tu asesor financiero. Si tu cuenta de inversión ha sufrido pérdidas debido a negligencia o acciones ilícitas realizadas por tu asesor financiero o corredor de bolsa, puedes entablar una demanda con el objetivo de recibir una compensación completa y justa.

Para trabajar legalmente en la industria de valores, un asesor financiero debe tener una licencia adecuada.

Con una licencia vienen diferentes obligaciones legales, incluyendo el deber de seguir las regulaciones SEC, las regulaciones FINRA, la ley federal y cualquier otra aplicable en el estado. Adicionalmente cualquier casa de bolsa que opere en la industria financiera tiene obligaciones similares.

¿MI ASESOR FINANCIERO O CORREDOR DE BOLSA VIOLÓ LA LEY?

A menudo, puede ser difícil determinar exactamente cuándo ha ocurrido una violación a la ley. Si crees que de alguna manera pudiste ser engañado o mal informado por tu asesor financiero, debes contactar a un abogado experimentado en fraudes de valores para realizar una revisión inmediata y exhaustiva de tu caso.

La negligencia del asesor financiero suele ser muy compleja y puede darse de diferentes maneras. Algunos de los ejemplos más comunes de conducta irregular por parte de un asesor financiero incluyen:

• Negligencia: los inversionistas tienen una expectativa justa y razonable de que recibirán un consejo competente cuando consulten a su asesor financiero. Si el asesor financiero no cumple con las expectativas y el inversionista sufre pérdidas como resultado, ha ocurrido negligencia.
• Mala representación: un asesor financiero tiene el deber legal de proporcionar una representación honesta y justa de todas las opciones de inversión a sus clientes actuales y futuros. Si un asesor financiero distorsiona los hechos relacionados a una oportunidad de inversión o deja fuera alguna información válida, como resultado un inversionista puede sufrir grandes daños financieros. Esto es una forma de fraude común y el asesor financiero debe ser encontrado responsable.
• Inversiones inadecuadas: no todas las oportunidades de inversión son apropiadas para todos los inversionistas. Un asesor financiero tiene el deber profesional de recolectar y analizar información sobre sus clientes para asesorar el valor de las inversiones futuras. La información relevante puede incluir la edad del cliente, su patrimonio neto, sus expectativas de ingresos futuros, sus objetivos a largo plazo y su tolerancia al riesgo. Usando esta información, un asesor financiero debe de abstenerse a recomendar inversiones inadecuadas.
• Negociación no autorizada: la negociación no autorizada ocurre cuando un asesor financiero o corredor de valores realiza una transacción con la cuenta del cliente sin recibir su aprobación primero. Si tu asesor financiero está operando sin tu permiso, debes tomar acciones legales inmediatas.
• Rotación de inversiones (churning): muchos asesores financieros reciben ingresos a través de comisiones y otros honorarios de inversión. Bajo este modelo, los asesores financieros regularmente pueden incrementar sus ingresos al realizar más transacciones con las cuentas de sus clientes. El efecto neto de este comercio excesivo, también conocido como churning, es hacer perder dinero al cliente y hacerlo ganar al asesor financiero. Churning es una malversación cometida por parte del asesor financiero.

Contáctanos para conversar sobre las posibilidades de demandar a tu asesor financiero

En Sonn Law Group, nos dedicamos a proteger los derechos e intereses de los inversionistas que han sido afectados por el mal comportamiento de algunos asesores financieros y corredores de bolsa. Su tú o un ser querido ha sido víctima de un fraude de inversión, por favor llama al equipo hoy al 1-877-969-2412 para realizar una revisión gratuita de tu reclamo. Desde nuestra oficina principal en Miami, protegemos inversionistas en todo Estados Unidos, México y América del Sur.